PROGRAMME "LONGÉVITÉ & VIAGER"
Public
Formation destinée aux titulaires de la carte professionnelle
Salarié ou agent commercial détenteur d’une attestation d’habilitation
Présentiel de 7 heures
Prérequis
Avoir à disposition, sous format numérique ou papier, le support de formation mis à disposition dans l'extranet
Avoir à disposition les tables de calculs pour les exercices de l’après-midi
Objectifs
Maîtriser la transaction dans le cadre du viager
S’approprier la clientèle senior
Comprendre les mécanismes juridiques et financiers des différents viagers : libre, occupé, mi-libre mi-occupé
Découvrir les profils investisseurs : privés et institutionnels
Liste des services
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LES SENIORSListe des éléments 1
Patrimoine
Aléas vieillissement
Coût de la longévité
Perte d'autonomie, GIR
Obligation alimentaire
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LE MARCHÉListe des éléments 2
Population senior, centenaires
Retraités pensionnés
Croissance marché
Quid des sociologues
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LES INVESTISSEURSListe des éléments 3
Privés : leurs motivations à investir
Institutionnels et Family office : leur objet social lié à l’investissement
La maîtrise du risque de « surlongévité »
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LES DIFFÉRENTS VIAGERSListe des éléments 4
Principe du viager immobilier
L’espérance de vie, notion d’actuariat
Les bases pour calculer
Le viager familial
Zoom : vente à terme
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VIAGER LIBRE
Démonstration du principe : schéma paperboard
Profils vendeurs
Profils investisseurs
Obligations des parties
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VIAGER OCCUPÉ
Démonstration principe : schéma paperboard
Profils investisseurs
Le droit d'usage et d'habitation
Obligations des parties
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VIAGER MI-LIBRE/MI-OCCUPÉ
Démonstration du principe : schéma paperboard
Profils vendeurs
Profils investisseurs
Explications : fiche technique fournie (cas terrain rencontré)
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ACTE NOTARIÉ
CLAUSES PARTICULIÈRES D'USAGE
Tous les aléas qui peuvent survenir durant la vie des vendeurs et acquéreurs, sont anticipés et démontrés dans les projets d'actes notariés pendant la formation.
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ANNULATION/REQUALIFICATION
Les principales raisons
Les notions de tutelle/curatelle/rescision pour lésion
Capacités légales, abus de faiblesse
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MÉTHODES DE CALCULS
Initiation utilisation des tables de mortalité et barèmes
Pourquoi utiliser ces tables publiques
Comprendre l’actuariat
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CALCULS VIAGER LIBRE
3 MÉTHODES
Schéma du raisonnement de calculs
Démonstration méthodes de calculs
Étude de cas à réaliser (10 MN)
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CALCULS VIAGER OCCUPÉ
2 MÉTHODES
Schéma raisonnement calculs
Démonstration méthodes de calculs
Étude de cas à réaliser (10mn)
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MÉCANISME INVESTISSEURS
Schémas placement sur du long terme
La logique de plus-value à la sortie
L’investissement en individuel et dans le cadre d’un fonds d’investissement
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FRAIS IMMOBILIER
Droits d’enregistrement
Méthodes de contrôle de l’Administration fiscale
Honoraires agence
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FISCALITÉ
Côté crédirentier
Côté débirentier
Impôts plus-value
IFI
Couple homosexuel
En fin de journée, on respire...
QCM
FOIRE AUX QUESTIONS
ATTESTATION