Nos formations
Toutes nos formations sont par le biais de nos organismes partenaires, certifiées Qualiopi, éligibles à la loi ALUR et au financement par les OPCO (Plan de Développement des Compétences).
Les grandes lignes des axes abordés.
Pour une meilleure efficacité de la journée d'apprentissage, le nombre d'inscrits par session est limité à 10 personnes. En effet, + de 3H00 sont dédiées aux méthodes de calculs à découvrir et ce, avec plusieurs tables de mortalité et démonstration de simulateurs financiers conçus en interne. Un grand nombre de personnes inscrites, c'est complexifier l'apprentissage en individuel.
Seniors & Longévité
- Découverte de la clientèle senior
- Leurs aléas (veuvage, perte d'autonomie, dépendance, aidant).
- Le coût de ces aléas pour les familles, l'obligation alimentaire (maintien à domicile, institution médicalisée)
- Aides de l'État, prévoyance (anticipation des aléas), action sociale, fonctionnement retraite
- Arguments commerciaux pour la rentrée de mandat de vente
Juridique & Actuariat
- Découverte différents viagers
- Découverte de la nue-propriété (réserve de droit d'usage et d'habitation et usufruit)
- Acte notarié : les fondamentaux juridiques pour un contrat serein
- Calculs financiers et fiscalité
- Comprendre la notion d''espérance de vie et le risque de surlongévité
- Comprendre et savoir utiliser des tables de mortalité
- Savoir rédiger des annonces immobilières conformes
Les Investisseurs
- Découverte profils d'investisseurs
- Investisseur privé : ses motivations; capacité de financement, projection future de l'actif acquis
- Investisseur institutionnel : fonds d'investissement, leur fonctionnement et objet social, les leviers de performance
- Mécanisme mathématique pour vendre aux investisseurs
- Analyser des projections financières, savoir l'expliquer
- Savoir concevoir des simulateurs financiers (Excel)
On estime à 25 %, le nombre de contrats viagers requalifiés, annulés, en médiation...
Le support immobilier est un levier pour obtenir des liquidités. Les obligés alimentaires sont moins argentés. Ce type de vente permet aux seniors de faire face à leur longévité sans avoir recours à l'obligation alimentaire ou bien, gérer de leur vivant, une succession choisie. Quant aux investisseurs, cet actif démembré permet de se constituer du patrimoine parfois non accessible en pleine propriété. Cependant, cette forme de vente qualifiée de hautement risquée, nécessite d'anticiper les aléas pour les parties concernées.
